Verificación de identidad (KYC) para clientes y proveedores

Una verificación de identidad, no un proyecto de integración.

Solicitas una verificación. La persona recibe un enlace seguro que funciona una vez, fotografía un documento de identidad con foto válido emitido por el gobierno y se toma una selfie. El documento se lee y verifica, el retrato en él se compara con la selfie, y el resultado llega directamente a tu espacio de trabajo como una insignia de verificación de identidad en esa persona.

Todas las aplicaciones

Nada para registrarse. La persona que completa la verificación no crea una cuenta ni instala nada. El enlace lleva todo el contexto.
Diseñado para el teléfono en su mano. Una solicitud que comienza en un escritorio se transfiere a la cámara de un teléfono con un código QR, y la página se actualiza en el momento en que terminan.
Entregado como prefieras. Código QR, correo electrónico, mensaje de texto o un enlace que copias y envías tú mismo.
Tu agente puede ejecutarlo. Pide que envíe una verificación, informa quién sigue sin verificar o retén una cuenta hasta que alguien verifique.

Tres pasos, unos minutos.

Desde pedir una verificación hasta actuar según la respuesta.

Tú envías la solicitud

Pide la verificación de un contacto o una persona de tu equipo, con el nombre y la fecha de nacimiento que te dieron. Sois crea el enlace seguro y tú eliges cómo les llega.

Ellos verifican

Anverso y reverso de un documento de identidad válido con foto, luego un selfie. El encuadre y la calidad de imagen se verifican a medida que avanzan, así que una captura deficiente se detecta antes de ser enviada, no después.

Recibes una respuesta

Verificado, no verificado o retenido para una revisión más detallada. Las personas verificadas llevan una insignia de ID verificado dondequiera que aparezcan en tu espacio de trabajo.

Qué examina realmente la verificación

Cada verificación devuelve sus razones, por lo que el resultado es algo que puedes explicar en lugar de un veredicto que debes aceptar sin más.

El documento se lee, y se extraen el nombre, la fecha de nacimiento, el número y la fecha de caducidad.
Un documento caducado falla. Los detalles que no coinciden con lo que te dijeron fallan.
El retrato impreso en el documento se compara con el selfie.
En un pasaporte, la banda de lectura mecánica se verifica con los detalles impresos. En un carnet de conducir, el código de barras en la parte trasera se compara con la parte delantera.
El selfie se verifica por calidad básica: una cara, enfocada, ojos abiertos, sin nada que los cubra.

Dónde se detiene. Una verificación confirma que una persona posee un documento que parece genuino y que coincide con su fotografía. No verifica a nadie contra sanciones, listas de vigilancia o listas de personas políticamente expuestas, no busca a nadie en una base de datos gubernamental, y no verifica una empresa. Si una verificación satisface una obligación particular en tu industria o país es una decisión para ti y tus asesores.

Decide qué desbloquea una identidad verificada.

Una insignia por sí sola no cambia nada. Lo que importa es lo que le adjuntas, y eso es tu decisión.

Requiere verificación para acceder. Haz de la verificación una condición de acceso para los tipos de cuenta que elijas, y deja el resto sin cambios.
Retén a una parte. Bloquea a un solo cliente o contacto de proveedor hasta que completen, cuando es una relación sobre la que necesitas certeza en lugar de todas ellas.
Establece el estándar. Elige cuánto debe establecer una verificación antes de que cuente. Los documentos aceptados y el valor de cada uno dependen del país en el que se encuentre la persona.
Déjalo expirar. La verificación puede caducar después de un período que establezcas, por lo que una verificación de hace dos años no es válida para siempre.

Tratado como si importara.

Las personas entregan un documento de identidad porque se les pide. Lo mínimo que se les debe es que se guarde con cuidado y no se conserve por mucho tiempo.

Las imágenes no permanecen

Las fotografías del documento de identidad y el selfie se utilizan solo para la verificación y nada más. Están encriptadas y se eliminan automáticamente catorce días después de completarse. El resultado y el registro de cómo se alcanzó permanecen; las imágenes no.

Una insignia, no un pasaporte

Tus colegas ven un estado. No ven el documento de identidad de alguien. El acceso a lo que hay debajo está restringido, tiene un tiempo limitado y se registra cada vez que se utiliza.

El límite va a una persona

Cuando un resultado automatizado no es claro, la verificación se retiene para revisión humana en lugar de descartarse, y la decisión, quienquiera que la tome, se registra en la verificación.

Preguntas que la gente hace.

¿Esto es KYC?

La verificación de identidad, abreviada como KYC (conocimiento del cliente), es la práctica de confirmar con quién estás tratando antes de hacer negocios con ellos. Sois se encarga de la parte de identidad: confirma que una persona es quien dice ser, utilizando un documento de identidad con foto emitido por el gobierno y un selfie. No verifica a nadie contra sanciones o listas de vigilancia, y no es una certificación de cumplimiento. Si trabajas en un sector regulado, trata el resultado como evidencia para tu propio proceso.

¿Puedo verificar una empresa además de una persona?

No hoy. Una verificación confirma a una persona. Cuando verificas a un cliente o un proveedor, estás verificando al individuo con el que realmente tratas allí, como el titular de la cuenta, el director o el ingeniero que se presenta en el sitio.

¿Qué tiene que hacer la persona?

Abrir el enlace en un teléfono, fotografiar el anverso y reverso de un documento de identidad válido con foto, y tomarse un selfie. No hay nada que instalar ni cuenta que crear. El enlace funciona una vez y luego expira.

¿Qué pasa con las fotografías de su documento de identidad?

Están encriptadas, se usan solo para la verificación y se eliminan automáticamente catorce días después de completarse. Una persona puede solicitar su eliminación antes. Lo que se conserva es el resultado y el registro de cómo se alcanzó, no las imágenes.

¿Qué pasa si una verificación no pasa?

Nada falla silenciosamente. Un resultado límite se retiene para que una persona lo revise en lugar de ser rechazado de inmediato, y una verificación fallida se muestra como fallida con sus razones, para que puedas solicitarla de nuevo en lugar de adivinar.

¿Puede mi agente manejarlo?

Sí. Enviar una verificación, decirte quién sigue sin verificar y mantener una cuenta hasta que alguien verifique son cosas que puedes pedirle a tu agente que haga en lenguaje sencillo.

¿Está activado para mi espacio de trabajo?

La verificación de identidad se activa por red en lugar de estar activada para todos por defecto. Si la necesitas, habla con nosotros y te diremos qué implica.

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